Sjóðir Einkabankaþjónustu
Eignaval - hlutabréf

Fjárfestingarstefna

Eignaval - Hlutabréf er fjárfestingarsjóður sem fjárfestir að mestu í hlutabréfum. Viðmið sjóðsins erað 80% af eignum sjóðsins sé fjárfest í hlutabréfum, ýmis beint eða í gegnum aðra sjóði. Markmiðsjóðsins er að ná góðri ávöxtun og áhættudreifingu með fjárfestingum í blönduðu safni hlutabréfa.Sjóðurinn hefur einnig heimildir til að fjárfesta í ríkisskuldabréfum og innlánum.Eignaval - Hlutabréf er tilvalinn sem blanda í eignasöfn með skuldabréfum og skuldabréfasjóðum.Sjóðnum er heimilt að festa það fé sem hann nýtir til fjárfestinga í öðrum sjóðum að hluta í sjóðumStefnis hf. en þó að hámarki 50%.Sjóðurinn hefur 20% heimild til að fjárfesta í fagfjárfestasjóðum og 10% í óskráðum hlutabréfum semfyrirhugað er að skrá á hlutabréfamarkað.Sjóðurinn er markaðssettur fyrir viðskiptavini í Einkabankaþjónustu Arion banka.

Eignaskipting

Nafnávöxtun

Verðþróun

Fjárfestingarheimildir

<table border="1" cellpadding="1" cellspacing="1" style="height:419px; width:593px"> <tbody> <tr> <td>Hlutabr&eacute;f og hlutabr&eacute;fasj&oacute;&eth;ir</td> <td>30-100%</td> </tr> <tr> <td>Hlutabr&eacute;f skr&aacute;&eth; &iacute; Kauph&ouml;ll &Iacute;slands og First North</td> <td>0-70%</td> </tr> <tr> <td>&Iacute; ver&eth;br&eacute;fasj&oacute;&eth;um sem eing&ouml;ngu fj&aacute;rfesta &iacute; innlendum og erlendum hlutabr&eacute;fum</td> <td>0-60%</td> </tr> <tr> <td>&Iacute;&nbsp;fj&aacute;rfestingasj&oacute;&eth;um sem eing&ouml;ngu fj&aacute;rfesta &iacute; innlendum og erlendum hlutabr&eacute;fum</td> <td>0-60%</td> </tr> <tr> <td>&Iacute; sj&oacute;&eth;um um sameiginlega fj&aacute;rfestingu, sem eing&ouml;ngu fj&aacute;rfesta &iacute; innlendum og erlendum hlutabr&eacute;fum</td> <td>0-20%</td> </tr> <tr> <td>Erlend hlutabr&eacute;f</td> <td>0-50%</td> </tr> <tr> <td>Innl&aacute;n fj&aacute;rm&aacute;lafyrirt&aelig;kja og sj&oacute;&eth;ir sem fj&aacute;rfesta &iacute; innl&aacute;num</td> <td>0-50%</td> </tr> <tr> <td>Skuldabr&eacute;f og v&iacute;xlar &iacute; &iacute;slenskum kr&oacute;num &uacute;tgefnar af &iacute;slenska r&iacute;kinu e&eth;a me&eth; &aacute;byrg&eth; &iacute;slenska r&iacute;kisins</td> <td>0-50%</td> </tr> <tr> <td>&Iacute; ver&eth;br&eacute;fasj&oacute;&eth;um sem einkum fj&aacute;rfesta &iacute; skuldabr&eacute;fum og v&iacute;xlum &iacute; &iacute;slenskum kr&oacute;num &uacute;tgefnum af &iacute;slenska r&iacute;kinu e&eth;a me&eth; &aacute;byrg&eth; &iacute;slenskar&iacute;kisins</td> <td>0-40%</td> </tr> <tr> <td>&Iacute;&nbsp;fj&aacute;rfestingasj&oacute;&eth;um sem einkum fj&aacute;rfesta &iacute; skuldabr&eacute;fum og v&iacute;xlum &iacute; &iacute;slenskum kr&oacute;num &uacute;tgefnum af &iacute;slenska r&iacute;kinu e&eth;a me&eth; &aacute;byrg&eth; &iacute;slenska r&iacute;kisins</td> <td>0-30%</td> </tr> <tr> <td>&Iacute; sj&oacute;&eth;um um sameiginlega fj&aacute;rfestingu, sem einkum fj&aacute;rfesta &iacute; skuldabr&eacute;fum, v&iacute;xlum og &ouml;&eth;rum skuldavi&eth;urkenningum &iacute; &iacute;slenskum kr&oacute;num &uacute;tgefnum af &iacute;slenska r&iacute;kinu e&eth;a me&eth; &aacute;byrg&eth; &iacute;slenska r&iacute;kisins</td> <td>0-20%</td> </tr> <tr> <td>A&eth;rir sj&oacute;&eth;ir um sameiginlega fj&aacute;rfestinga en ver&eth;br&eacute;fasj&oacute;&eth;ir og fj&aacute;rfestingasj&oacute;&eth;ir - s&eacute;rh&aelig;f&eth;ar fj&aacute;rfestingar</td> <td>0-10%</td> </tr> <tr> <td>&Iacute; &oacute;skr&aacute;&eth;um hlutaf&eacute;l&ouml;gum og samlagshlutaf&eacute;l&ouml;gum</td> <td>0-10%</td> </tr> </tbody> </table> <p>&nbsp;</p>

Fyrirvari

Þær upplýsingar sem hér koma fram eru óendurskoðaðar.

Sjóðurinn er fjárfestingarsjóður skv. lögum nr. 128/2011 um verðbréfasjóði, fjárfestingarsjóði og fagfjárfestasjóði. Rekstrarfélag sjóðsins er Stefnir hf.

Vakin er sérsök athygli á að fjárfesting í hlutdeildarskírteinum sjóða er áhættusöm og getur fjárfesting rýrnað eða tapast að öllu leyti. Fjárfestingarsjóður telst almennt vera áhættusamari fjárfesting en verðbréfasjóður. Meiri áhætta fjárfestingarsjóðs er fólgin í rýmri fjárfestingarheimildum sem geta meðal annars leitt til minni áhættudreifingar en í verðbréfasjóði.

Almennt er ávöxtun sjóða sett fram sem nafnávöxtun. Sé annað ekki tekið fram eru ávöxtunartölur á heimasíðu Stefnis og í kynningarefni sjóða nafnávöxtunartölur. Allar ávöxtunartölur eru í íslenskum krónum. 

Stefnir hefur skipt sjóðum í rekstri félagsins í sjö flokka eftir staðalfráviki vikulegrar ávöxtunar sl. 5 ára. Flokkur 1 ber minnstu sveiflurnar í ávöxtun en flokkur 7 mestu sveiflurnar. Flokkun sjóðs getur breyst ef sveiflur undirliggjandi fjármálagerninga taka breytingum. Flokkunin grundvallast á leiðbeiningum Evrópsku verðbréfaeftirlits­stofnuninni um útreikning mælikvarðans. Fyrri ávöxtun sjóða gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um framtíðar ávöxtun þeirra. Þá endurspeglar flokkun sjóða út frá sveiflum í ávöxtun þeirra ekki alla þá áhættu sem felst í fjárfestingu sjóða. Flokkunin tekur til að mynda ekki mið af hugsanlegu greiðslufalli útgefanda fjármálagernings sem sjóðurinn hefur fjárfest í, né öðrum áhættuþáttum. Flokkun sjóða ber því að taka með þeim fyrirvörum sem hér hafa verið nefndir.

Innstæður sjóða um sameiginlega fjárfestingu njóta ekki tryggingarverndar samkvæmt lögum nr. 98/1999 um innstæðutryggingar og tryggingakerfi fyrir fjárfesta

Nánari upplýsingar um sjóðinn, þar á meðal nánari upplýsingar um áhættu við fjárfestingu í hlutdeildarskírteinum hans, má finna í útboðslýsingu eða útdrætti úr útboðslýsingu sjóðsins sem nálgast má í útibúum Arion banka eða á www.stefnir.is/sjodir.